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Hast du die Swiss Life Investo abgeschlossen oder überlegst, sie zu wählen? Diese fondsgebundene Rentenversicherung wird dir vielleicht als flexible und renditestarke Altersvorsorge verkauft. Aber lohnt sie sich wirklich? Lass uns genauer hinschauen, damit du eine fundierte Entscheidung treffen kannst.
Kosten: Was kostet dich die Swiss Life Investo wirklich?
Die Swiss Life Investo bringt einige Kosten mit sich, die direkt deine Rendite beeinflussen. Hier ist die genaue Aufschlüsselung:
Abschlusskosten (Alpha-Kosten)
Schon bei Vertragsbeginn fallen einmalige Gebühren an, die über die ersten fünf Jahre verteilt werden. Daher lohnt sich so ein Produkt nur langfristig!
Die Swiss Life nimmt in der Swiss Life Investo 2,5 % auf die eingezahlten Beiträge.
Beitragsbezogene Kosten (Beta-Kosten)
Mit jeder Einzahlung in deinen Vertrag entstehen laufende Gebühren.
Diese betragen in dem Vertrag ca. 4,6 %.
Policenwertbezogene Kosten (Gamma-Kosten)
Auf das angesparte Kapital erhebt die Swiss Life 0,85 % pro Jahr!
Stückkosten
Neben diesen variablen Gebühren fallen in einer Fondspolice häufig noch feste Stückkosten an.
Die Swiss Life verzichtet auf diesen Kostenpunkt.
Die Fondskosten: Weißt du, wie viel dich die Anlage in der Swiss Life Investo tatsächlich kostet?
Je nach Fonds zahlst du durchschnittlich 1,5 % pro Jahr zusätzlich. Das Gute: Du kannst auch in ETFs investieren und so deine Kostenquote gering halten. Prüfe also, worin du investiert bist!
Auswertung der Swiss Life Investo
Die Swiss Life Investo konnte in unserem Test leider nicht überzeugen! Die Produktkosten sind mit ca. 0,85 % Gammakosten deutlich zu teuer.
Unsere Empfehlung: Lass deine Swiss Life Investo prüfen!
Wenn du bereits einen Vertrag abgeschlossen hast, solltest du diesen genau unter die Lupe nehmen lassen. Eine finanzmathematische Analyse hilft dir, die tatsächlichen Kosten zu erkennen und zu prüfen, ob es bessere Alternativen gibt.
Falls du überlegst, deinen Vertrag weiterzuführen oder einen neuen abzuschließen, kannst du dir ein kostenloses Erstgespräch bei uns buchen. Gemeinsam finden wir heraus, was wirklich zu deinen Zielen und deiner Situation passt.
Du hast bereits den ersten Schritt gemacht und dich für eine Altersvorsorge entschieden. Jetzt geht es darum, das Beste aus deiner Altersvorsorge herauszuholen – damit du langfristig zufrieden bist und deine Zukunft sicher gestalten kannst.
Kostenfreie Auswertung deines Vertrages
Wir unterstützen dich bei der Auswertung deiner bestehenden Altersvorsorge und zeigen dir wie du transparent und nachhaltig investierst.
Swiss Life Investo kündigen
Du bist bereits überzeugt, dass dein Vertrag nicht rentabel ist oder es deutlich bessere Alternativen gibt? Dann kannst du diesen ganz einfach kündigen.
Wichtig:
Bevor du eine endgültige Entscheidung triffst, raten wir dir dringend, ein finanzmathematisches Gutachten erstellen zu lassen. Wir analysieren für dich, ob eine Kündigung, Beitragsfreistellung oder das Weiterführen deines Vertrags für dich am meisten lohnt. Eine fundierte Prüfung hilft, Fehlentscheidungen zu vermeiden und das Beste aus deinem Vertrag herauszuholen.
So kündigst du deinen Vertrag
Beispiel eines Kündigungsschreibens
Sehr geehrte Damen und Herren,
hiermit kündige ich meinen Generali Vermögensaufbau und Sicherheitsplan zum nächstmöglichen Zeitpunkt.
Mit freundlichen Grüßen,
[Dein Name]
Diese Angaben gehören in die Kündigung
Damit deine Kündigung reibungslos bearbeitet wird, sollten folgende Informationen enthalten sein:
- Dein vollständiger Name und Adresse: Beispiel: Max Mustermann, Musterstraße 12, 22459 Hamburg
- Empfänger: Swiss Life Versicherung
- Versicherungsscheinnummer: Diese findest du auf allen Schreiben zu deinem Vertrag.
- IBAN: Das Konto, auf das dein Kapital überwiesen werden soll.
- Versicherungspolice: Falls du diese nicht mehr besitzt, kannst du bei der Swiss Life eine neue anfordern. Kostet meistens 30 € Bearbeitungsgebühr.
- Deine Unterschrift: Für die Bearbeitung ist eine unterschriebene Kündigung notwendig.
Keine Lust auf Papierkram? Wir übernehmen das für dich!
Du möchtest deinen Vertrag kündigen, aber der Papierkram hält dich ab? Kein Problem! Nachdem unser Gutachten bestätigt hat, dass sich ein Anbieterwechsel für dich lohnt, kümmern wir uns um alles:
- Wir übernehmen den gesamten Papierkram, sodass du dich entspannt zurücklehnen kannst.
- Wir führen die Korrespondenz mit der Swiss Life, um sicherzustellen, dass alles reibungslos abläuft.
- Digital, schnell und effizient: Dank unseres modernen CRM-Tools, das direkt mit allen Versicherungsgesellschaften verknüpft ist, können wir deine Kündigung digital mit Zeitstempel übermitteln.
Das Beste daran: Deine Kündigung wird schneller bearbeitet, und du sparst dir wertvolle Zeit und Nerven.
Lass uns den Wechsel für dich unkompliziert und stressfrei gestalten – wir sind für dich da!
Trag dich einfach hier ein und wir kümmern uns um dein Anliegen.
